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2020 投資趨勢:賺確定性的錢

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作者丨深研

編輯丨門人
運營丨小石頭

在加密貨幣的世界裡,我們聽過太多敦敦教誨和當事人的肺腑之言,對於此類“金玉良言”,大多數人的態度是:有道理,我認同,但是沒有什麼用,還不如直接說,開多還是開空。

的確,誰不想賺快錢呢?在區塊鏈的世界裡,我們見過了太多一夜暴富的故事,別人都可以,為什麼我不行?有機會,賺一波快錢改善生活,然後金盆洗手,再慢慢賺錢不好嗎?

上了賭桌的賭徒也是這般想法,“我贏幾把就走”。事實是,在輸光之前,無論怎樣,他都不會離開賭桌。

在投資或者賭博中,最可怕的並不是虧錢,而是一開始就輕鬆掙錢,它會讓你產生路徑依賴和盲目自信,然後你會不斷加大籌碼,增加槓桿,最後只需要一次“爆倉”,你以前的所有努力都灰飛煙滅。

從身邊發生的真實案例來看,那些在期貨合約、山寨幣、空氣幣上賺的錢,大多會“還回去”,讓人失敗的,往往是曾經讓人成功的方法,毀掉一個人自信的,是曾經自以為是真理和秘籍的東西。

投資可見格局,究竟什麼才是改變人生的大機會?

在我看來,答案只有一個,確定性。巴菲特說,投資就像是滾雪球,最重要的是發現很濕的雪和很長的坡,二者缺一不可。

只能帶來短期暴富,確定性一般的標的,哪怕利潤再高,也不是大多數人的機會,反而可能成為鋒利的鐮刀,而那些能夠帶來長期持續增長,確定性強,哪怕利潤再小,也是改變人生的大機會。

在投資上,賺錢最終需要的是時間,關鍵看你是否站在時間這一邊。

「 加密貨幣 」

比特幣First

投資加密貨幣就是投資比特幣似乎已經成為了全球共識。

無論一些“新項目”怎麼鼓吹技術先進,挑戰不可能三角,借區塊鏈講遙遠而飄渺的故事,短暫的高潮後,一切都歸於平靜然後回到起點,只有比特幣蒸蒸日上。

當種種妖幣瘋狂拉盤,漲得你激動且衝動,忍不住要上車的時候,當社群中不斷有人說“持有比特幣,錯過整個牛市”的時候,請記住,泡沫易碎,只有比特幣永恆。

2020年,比特幣的減半之年,儘管充滿不確定性,但踏空比虧損更難受,請不要丟掉你的比特幣底倉。

平台幣確定性大

如果定投加密貨幣,首要標的是比特幣,其次是平台幣。

價格上漲邏輯清晰,熊市抗跌,在牛市也相對能取得超過市場平均收益的超額收益,投資確定性大,建議長期持有,而不是做短期波段。

在具體標的選擇上,推薦三大所平台幣,小交易所的平台幣本質上還是披着平台幣外衣的“空氣幣”。

Filecoin將成為一流的炒作標的

在經過數次跳票之後,2020年,Filecoin終於要在3月底或者4月初迎來主網上線。

和大多數新興投資標的一樣,Filecoin大概率也會經歷經典的泡沫曲線走勢,一開始資本大量湧入,推高價格,不斷堆積泡沫,然後泡沫破碎,回歸價值。關鍵在於,誰能鼓弄泡沫,在泡沫中掘金。

根據規則,Filecoin70%是由挖礦產生,其餘的30%在項目方、投資機構、基金會手中,長時間鎖倉,線性解鎖。

上線初,流通盤較小,並且礦工有代幣需求(需要質押FIL挖礦),在深度不佳的情況下,容易出現ZEC上線初的場景。當時,大量的注意力以及資金傾注在少量的ZEC上,把價格炒到了3300BTC。

在主網上線前,Filecoin就吸引了眾多注意力以及資金,裡面不乏數十億的騙局,如今,主網即將上線,值得期待。

加密貨幣市值排行榜將發生更迭

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回顧此前每一年的加密貨幣市值排名,除了比特幣等少數幣種,大多數高市值加密貨幣只能短暫上榜,2020年,市值前20的排行榜也會發生重大變化。
 
  • 穩定幣USDT的市值規模將繼續攀升,並進入前4;
 
  • Polkadot、Dfinity等項目陸續在2020 年推出,試圖挑戰以太坊目前作為應用程序開發平台的領先地位,在市值方面,Polkadot和Cosmos將會向前十發起衝擊。與之對應,除以太坊外,高市值的老公鏈將會逐步掉隊,因為除了人為創造的偽需求,沒有真實需求;
 
  • 隨着DeFi的進一步擴張,不再只是圍繞着穩定幣和借貸,可能會出現更多的金融產品,比如保險,期權和債券。傳統的DeFi市場中,MakerDao的代幣MKR將會是2020年的贏家,Dai的需求將激增,抵押借Dai產生的穩定費率是會用來回購MakerDao的代幣MKR。
NFT有可能產生一波小高潮

除了比特幣、穩定幣和DeFi之外,加密世界有可能實現突破的方向之一是NFT。

非同質代幣 (Non-Fungible Token, NFT) ,它的意思是說不可互換的代幣,每個代幣都是獨一無二的。它本質上不是貨幣,而是一種用代幣表達的獨一無二的資產。

NFT天然適合加密應用,比如加密遊戲、藝術收藏品。NFT可炒作“稀缺性”,伴隨着加密遊戲的發展快速,參與遊戲的人越多,NFT價值就越大,交易NFT的交易所也會因此迎來春風。

一旦市場爆發,由於稀缺性的存在,NFT中的明星資產價格可能會一飛衝天。

 

「 股市 」
外資繼續爭搶核心資產

股市是2020年投資確定性最大的市場,A股慢牛就在眼前。

2020年,外資將持續北上加倉A股核心資產,海外資金凈流入A股規模年內將繼續超過3000億元人民幣,並且繼大族激光、上海機場、美的空調被買爆(持股比例接近最大值)後,將會有越來越多的核心資產被外資買爆。

外資稱得上是聰明的資金,是真正的價值投資者,買入的基本都是行業龍頭,這也一定導致了A股的新特色——結構性牛市,大盤不漲,但是消費、醫藥、家用電器、電子行業大漲,核心資產股價屢創新高。最後導致結果就是,外資買核心資產,賺得盆滿缽滿;散戶追概念炒垃圾,套得死去活來。

2020年,又到了與外資爭搶核心資產拼刺刀的時候,敢於追高,為國接盤。

A股收益於全球資產荒

從宏觀經濟來看,“貨幣寬鬆”仍是2020年世界經濟主基調,全球央行大放水已經成為不可避免的事實。在全球負利率趨勢蔓延、中國降低社會融資成本的框架下,可以預見2020年降准和降息的機率在增加,尤其是定向的寬鬆政策。

“泛濫”的流動性總要在諸多領域中找到一個可以與之匹配的資產來作為配置,這也導致了一個尷尬的局面——全球“資產荒”。

當前全球負利率債券規模已超14萬億美元,導致能夠持續帶來正的現金流的資產的稀缺程度進一步加深。

如今,房產連續遭受政策打壓,2020年全國大部分城市的房地產調控政策的調整空間較小,進而導致房價仍將保持平穩、不同城市微升微降的局面,中國居民的投資資產正從房地產轉向其他資產,2020年A股恰恰受益於“資產配置荒”。

關注三大領域
2020年,關注三大投資領域:科技創新;大消費;醫藥龍頭。
伴隨着經濟轉型,產業升級,科技股將會是未來A股投資的主基調,重點關注新能源、半導體等領域。其中,動力鋰電池整個產業鏈將會有比較確定性的投資機會。
中國,14億人口,全世界最大的消費市場,無論是吃喝拉撒,每一個細分領域都可以誕生獨角獸。無論是消費升級還是消費下沉,都有潛在的機會,2020年,消費領域依然大有可為。
過去二十年,醫藥股一直是A股投資的明珠,儘管在2019年並不是最突出的,但長期來看,醫藥可以打破周期,實現真正的長牛。人口老齡化、進口替代、醫藥創新及居民收入水平的提高,都將推動醫藥股價格攀升。

普通投資者不如買基金
對於普通人來說,投資股市最輕鬆的方式還是買股票型基金或者投資指數基金。
2019年,主動基金大勝散戶的一年。根據雪球望京博格的統計,選取2019年之前成立的1065隻股票型與偏股型基金, 算術平均業績為41.97%,也就是說,2019年散戶的投資收益必需跑贏41.9%才能戰勝主動基金。
主動基金戰勝了市場;指數基金投資者獲得市場平均收益;散戶投資者大幅跑輸主動基金,這也是結構性牛市的特徵。
和美股的發展類似,當散戶消失得差不多的時候,也就是長期大牛到來之時。

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