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2020年展望:详解五大DeFi区块链底链项目

020年展望:详解五大DeFi区块链底链项目"区块链技术的一个杀手级应用是去中心化金融(DeFi)。去中心化金融运动允许一些传统大型、中心化的金融机构(如借贷,衍生品,保证金交易和保险业务)的民主化。DeFi 平台需要一个可靠的区块链底层项目,通过使用智能合约实现平台运行。在本文中,我将介绍一些有前景的底链项目,并简述这些项目如何为 DeFi 提供服务。

 

以太坊

作为最广泛使用的智能合约平台,以太坊自然是区块链网络上拥有最高数量活跃的 DeFi 项目。关于其用力过度,本文无法全部提及,但是在 DeFi Pulse 的官方网站上(https://defipulse.com/)跟踪了一些最有名的 DeFi 平台(除了闪电网络),而这些平台都运行在以太坊网络上。

 

对于以太坊的 DeFi 生态系统,最有代表性的当然是 MakerDAO,它使用债务抵押头寸创造了世界上第一个真正去中心化的稳定币,被称之为 DAI。由于 DAI 的价值与美元挂钩,但并不依赖于美元不透明的储备量,因此其他许多 DeFi 项目都采用 DAI 作为主要支付和存款方式。

 

虽然以太坊拥有当前为止最大的用户群,但其可扩展性相对较差。 随着股权证明机制(PoS)也即称为以太坊2.0的出现,这种情况将会改变。但ETH2.0仍在开发阶段,并且在首次发布迭代期间将不具备智能合约的功能。 因此,虽然以太坊2.0在不久的将来很难成为首选,许多想要扩大主流采用率的DeFi项目也需要考虑其替代方案。

 

Polkadot

Polkadot 是一个重点关注扩容性的区块链底链和跨链项目。简而言之,他们的网络运行在由中央链保护的平行链上。确保平行链正常运行的过程本身就是一个 DeFi 功能,因为这些权利是通过常规性拍卖所分配的。拍卖的获胜者被要求在他们的租赁期限内锁定他们竞拍 DOT 代币相应的金额。

 

虽然这并没有消耗 DOT 代币本身,但它为平行链运营者创造了机会成本。接下来就要看运营者如何从这些机会成本中获得回报了。例如,可以通过完全利用平行链的交易能力来为专有项目提供燃料,或者通过将交易能力出租给第三方项目以换取费用。

 

Polkadot 为跨链互通提供了各种各样的桥梁。除了平行链之间的交流,这些桥梁还可以用于与外链的交流,使得 Polkadot 可以在已有的不同链上进行交互操作。这使得 Polkadot 成为 DeFi 项目的一个绝佳选择,相较以太坊,它也是一个更具拓展性的解决方案。Polkadot 生态系统已经包含了各种 DeFi 项目,包括 ChainX,Akropolis,Laminar 和 Digix等。尽管这是一个正在积极开发的雄心勃勃的项目,但Polkadot仍未实现其在2019年底启动主网的目标。具体的发布日期也尚未公布。

 

EOS

Eos 是一个通过使用折中的中心化授权的DPoS算法的底链项目,实现的企业级零交易费用的高速区块链平台。在这种共识模式下,EOS 持有者投票选出区块生产者,前21名候选人获得生产区块和获得奖励的独家权利。

 

在 EOS 上值得留意的 DeFi 项目包括 EOSREX 借贷平台和 EOSTT 稳定币,一些钱包、去中心化交易所和基础设施项目(如预言服务)。此外,一些博彩 DApps 也运行在 EOS 区块链上。

 

虽然他们的半中心化方式允许快速交易且不收取任何费用,但批评人士认为 EOS 像是一门松散的大炮(https://www.coindesk.com/everyones-worst-fears-about-eos-are-proving-true),因为他们的治理模式严重依赖于21个块生产者的可信度。在2018年 EOS 主网络发布仅仅几天后,这些区块生产者就已经展示了他们的能力,可以共同冻结涉嫌盗窃的账户。虽然这种仲裁程序是 EOS“章程”的一个特征,但它显然是中心化治理的标志。

 

更加糟糕的是,由于大多数的区块生产者都在中国,政府干预的风险也难以避免。除此以外,EOS 背后的开发公司 Block.one 也拥有着众多的 EOS 代币,理论上他们可以自己选择所有的区块生产者。

 

另一个问题来自投票分享的形式(https://steemit.com/eos/@eostribe/my-reflection-on-eos-history-and-current-state),即区块生产者可能串通一气,以提高彼此的排名。这使得许多规模较小的支持者沦落为备用区块生产者,他们只能获得微不足道的报酬,甚至完全无法获得任何报酬。因此,这些候选者联合起来,在改进治理模型的项目中重新使用 EOSIO 代码库,但是目前为止这些行动都没有获得显著的成效。

 

Tron

Tron 是另一个基于POS共识的区块链。与 EOS 不同,Tron 不依赖于仲裁机构(有权冻结账户和撤销交易的机构)的混乱政治。因此,Tron 在很大程度上避免了 EOS 的问题,尽管币安拥有绝对多数(https://coingape.com/xrp-petitioner-now-sounds-alarm-bells-on-tron-trx/)的网络投票权,且保管了大量的 TRX 代币。币安理论上可以滥用这种权力,分散选票,比起将手上的投票投给所有 Tron 的代表候选人,它大可以任命27名代表中的25名。然而,出于客户利益的考虑,币安不太可能采取这种行为。

 

为了替代以太坊的 Gas 成本,Tron 使用带宽点来分配网络2000 TPS 的交易能力,每个 Tron 账户每天都收到带宽点的供应分配,为账户持有者提供有限数量的免费交易。如果用户需要更多的交易,她可以通过使用 TRX 或支付一小笔交易费来获得更多的带宽点。

 

Tron 以收购 BitTorrent 而闻名,它将自己定位为一个为内容创造者提供去中心化存储服务的平台。BTT 代币鼓励 BitTorrent 用户积极为文件共享网络做贡献。就在最近,流媒体平台 DLive 加入了 Tron 生态系统,利用 BitTorrent 进行点对点视频流。此外,Tron 也拥有众多的游戏和赌博类Dapp。

 

在DeFi 的核心案例方面,Poloni Dex , TronTrade,以及 Zethyr 借贷平台是Tron上最值得注意的项目。除了已经在 Tron 上运营的 Tether,还有其他区块链的项目,例如MakerDAO 的主要合作伙伴 Loom。Loom的目标是创建一个多链 DeFi 生态系统,将 DAI 的稳定性引入 Tron。由于在过去一年中实现了杰出的生态系统增长,Tron 赢得了2019年金色财经奖。

 

Algorand

凭借其纯粹的 PoS 共识模型,Algorand 在交易吞吐量和去中心化之间找到了一个非常好的中间地带。而真正使 Algorand 脱颖而出的是他们最近2.0协议升级后在第一层协议中内置的技术特性。标准代币模型、多方原子传输和基础链上的智能合约有可能使 Algorand 成为一系列 DeFi 项目中及其具备吸引力的选择。

 

特别是后两者对去中心化交易所非常有吸引力,因为它们使复杂的交易无需外部智能合约即可实现。IDEX 试图通过利用这些第一层的功能来构建下一代的去中心化交易所。Securitize 是一个创造和发行合规数字证券的平台,它们也是 Algorand 的主要 DeFi 合作伙伴之一。通过合作,Algorand和Securitize将为World Chess进行混合IPO,其中World Chess将把其大约5%的股权设置为数字证券,一旦World Chess完成IPO并在伦敦证券交易所上市,就可以将其转换为股票并进行交易。

 

在 Algorand 区块链上的另一个 DeFi 平台是 AssetBlock,它寻求通过币改在房地产市场上使投资机会民主化。BitGo 是一家数字资产托管公司,为 ALGO 持有者提供权益服务,以及多重签名的 ALGO 钱包。与许多其他托管服务提供商不同的是,BitGo 将绝大多数资金存放在冷钱包中,并拥有1亿美元的保险,用于防范黑客攻击和私人密钥丢失。

 

总结

DeFi 将成为2020年区块链产业中最热门的话题之一,然而另一方面,DeFi也仍然缺少可扩展的智能合约平台。以太坊是 DeFi 生态系统无可争议的领头人,但是他们的 POW 算法有着严重的交易限制,且这个问题持续存在,也许要到以太坊 2.0 出现后才能够解决。

Polkadot 看起来它可能会成为一个强有力的竞争者,但他们的主网发布仍需要几个月的时间。EOS 和 TRON 通过 DPOS 共识网络,以中心化为代价实现了高吞吐量,但这反而可能会阻碍到DeFi项目及其最终用户。

虽然 DeFi (去中心化的交易所、钱包和托管人)的基本服务都已经存在,但 Algorand 还没有一个广泛的 DeFi 生态系统。但是凭借其出色的第一层特性,当DeFi项目寻求迁移到一个更具可延展性的智能合约底层平台时,Algorand也有可能成为这些项目重要选择项。

 

原创文章,作者:链小二,如若转载,请注明出处:http://wap.dgwap.com/archives/45913

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