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2020年展望:詳解五大DeFi區塊鏈底鏈項目

020年展望:詳解五大DeFi區塊鏈底鏈項目"區塊鏈技術的一個殺手級應用是去中心化金融(DeFi)。去中心化金融運動允許一些傳統大型、中心化的金融機構(如借貸,衍生品,保證金交易和保險業務)的民主化。DeFi 平台需要一個可靠的區塊鏈底層項目,通過使用智能合約實現平台運行。在本文中,我將介紹一些有前景的底鏈項目,並簡述這些項目如何為 DeFi 提供服務。

 

以太坊

作為最廣泛使用的智能合約平台,以太坊自然是區塊鏈網絡上擁有最高數量活躍的 DeFi 項目。關於其用力過度,本文無法全部提及,但是在 DeFi Pulse 的官方網站上(https://defipulse.com/)跟蹤了一些最有名的 DeFi 平台(除了閃電網絡),而這些平台都運行在以太坊網絡上。

 

對於以太坊的 DeFi 生態系統,最有代表性的當然是 MakerDAO,它使用債務抵押頭寸創造了世界上第一個真正去中心化的穩定幣,被稱之為 DAI。由於 DAI 的價值與美元掛鈎,但並不依賴於美元不透明的儲備量,因此其他許多 DeFi 項目都採用 DAI 作為主要支付和存款方式。

 

雖然以太坊擁有當前為止最大的用戶群,但其可擴展性相對較差。 隨着股權證明機制(PoS)也即稱為以太坊2.0的出現,這種情況將會改變。但ETH2.0仍在開發階段,並且在首次發布迭代期間將不具備智能合約的功能。 因此,雖然以太坊2.0在不久的將來很難成為首選,許多想要擴大主流採用率的DeFi項目也需要考慮其替代方案。

 

Polkadot

Polkadot 是一個重點關注擴容性的區塊鏈底鏈和跨鏈項目。簡而言之,他們的網絡運行在由中央鏈保護的平行鏈上。確保平行鏈正常運行的過程本身就是一個 DeFi 功能,因為這些權利是通過常規性拍賣所分配的。拍賣的獲勝者被要求在他們的租賃期限內鎖定他們競拍 DOT 代幣相應的金額。

 

雖然這並沒有消耗 DOT 代幣本身,但它為平行鏈運營者創造了機會成本。接下來就要看運營者如何從這些機會成本中獲得回報了。例如,可以通過完全利用平行鏈的交易能力來為專有項目提供燃料,或者通過將交易能力出租給第三方項目以換取費用。

 

Polkadot 為跨鏈互通提供了各種各樣的橋樑。除了平行鏈之間的交流,這些橋樑還可以用於與外鏈的交流,使得 Polkadot 可以在已有的不同鏈上進行交互操作。這使得 Polkadot 成為 DeFi 項目的一個絕佳選擇,相較以太坊,它也是一個更具拓展性的解決方案。Polkadot 生態系統已經包含了各種 DeFi 項目,包括 ChainX,Akropolis,Laminar 和 Digix等。儘管這是一個正在積極開發的雄心勃勃的項目,但Polkadot仍未實現其在2019年底啟動主網的目標。具體的發布日期也尚未公布。

 

EOS

Eos 是一個通過使用折中的中心化授權的DPoS算法的底鏈項目,實現的企業級零交易費用的高速區塊鏈平台。在這種共識模式下,EOS 持有者投票選出區塊生產者,前21名候選人獲得生產區塊和獲得獎勵的獨家權利。

 

在 EOS 上值得留意的 DeFi 項目包括 EOSREX 借貸平台和 EOSTT 穩定幣,一些錢包、去中心化交易所和基礎設施項目(如預言服務)。此外,一些博彩 DApps 也運行在 EOS 區塊鏈上。

 

雖然他們的半中心化方式允許快速交易且不收取任何費用,但批評人士認為 EOS 像是一門鬆散的大炮(https://www.coindesk.com/everyones-worst-fears-about-eos-are-proving-true),因為他們的治理模式嚴重依賴於21個塊生產者的可信度。在2018年 EOS 主網絡發布僅僅幾天後,這些區塊生產者就已經展示了他們的能力,可以共同凍結涉嫌盜竊的賬戶。雖然這種仲裁程序是 EOS“章程”的一個特徵,但它顯然是中心化治理的標誌。

 

更加糟糕的是,由於大多數的區塊生產者都在中國,政府干預的風險也難以避免。除此以外,EOS 背後的開發公司 Block.one 也擁有着眾多的 EOS 代幣,理論上他們可以自己選擇所有的區塊生產者。

 

另一個問題來自投票分享的形式(https://steemit.com/eos/@eostribe/my-reflection-on-eos-history-and-current-state),即區塊生產者可能串通一氣,以提高彼此的排名。這使得許多規模較小的支持者淪落為備用區塊生產者,他們只能獲得微不足道的報酬,甚至完全無法獲得任何報酬。因此,這些候選者聯合起來,在改進治理模型的項目中重新使用 EOSIO 代碼庫,但是目前為止這些行動都沒有獲得顯著的成效。

 

Tron

Tron 是另一個基於POS共識的區塊鏈。與 EOS 不同,Tron 不依賴於仲裁機構(有權凍結賬戶和撤銷交易的機構)的混亂政治。因此,Tron 在很大程度上避免了 EOS 的問題,儘管幣安擁有絕對多數(https://coingape.com/xrp-petitioner-now-sounds-alarm-bells-on-tron-trx/)的網絡投票權,且保管了大量的 TRX 代幣。幣安理論上可以濫用這種權力,分散選票,比起將手上的投票投給所有 Tron 的代表候選人,它大可以任命27名代表中的25名。然而,出於客戶利益的考慮,幣安不太可能採取這種行為。

 

為了替代以太坊的 Gas 成本,Tron 使用帶寬點來分配網絡2000 TPS 的交易能力,每個 Tron 賬戶每天都收到帶寬點的供應分配,為賬戶持有者提供有限數量的免費交易。如果用戶需要更多的交易,她可以通過使用 TRX 或支付一小筆交易費來獲得更多的帶寬點。

 

Tron 以收購 BitTorrent 而聞名,它將自己定位為一個為內容創造者提供去中心化存儲服務的平台。BTT 代幣鼓勵 BitTorrent 用戶積極為文件共享網絡做貢獻。就在最近,流媒體平台 DLive 加入了 Tron 生態系統,利用 BitTorrent 進行點對點視頻流。此外,Tron 也擁有眾多的遊戲和賭博類Dapp。

 

在DeFi 的核心案例方面,Poloni Dex , TronTrade,以及 Zethyr 借貸平台是Tron上最值得注意的項目。除了已經在 Tron 上運營的 Tether,還有其他區塊鏈的項目,例如MakerDAO 的主要合作夥伴 Loom。Loom的目標是創建一個多鏈 DeFi 生態系統,將 DAI 的穩定性引入 Tron。由於在過去一年中實現了傑出的生態系統增長,Tron 贏得了2019年金色財經獎。

 

Algorand

憑藉其純粹的 PoS 共識模型,Algorand 在交易吞吐量和去中心化之間找到了一個非常好的中間地帶。而真正使 Algorand 脫穎而出的是他們最近2.0協議升級後在第一層協議中內置的技術特性。標準代幣模型、多方原子傳輸和基礎鏈上的智能合約有可能使 Algorand 成為一系列 DeFi 項目中及其具備吸引力的選擇。

 

特別是後兩者對去中心化交易所非常有吸引力,因為它們使複雜的交易無需外部智能合約即可實現。IDEX 試圖通過利用這些第一層的功能來構建下一代的去中心化交易所。Securitize 是一個創造和發行合規數字證券的平台,它們也是 Algorand 的主要 DeFi 合作夥伴之一。通過合作,Algorand和Securitize將為World Chess進行混合IPO,其中World Chess將把其大約5%的股權設置為數字證券,一旦World Chess完成IPO並在倫敦證券交易所上市,就可以將其轉換為股票並進行交易。

 

在 Algorand 區塊鏈上的另一個 DeFi 平台是 AssetBlock,它尋求通過幣改在房地產市場上使投資機會民主化。BitGo 是一家數字資產託管公司,為 ALGO 持有者提供權益服務,以及多重簽名的 ALGO 錢包。與許多其他託管服務提供商不同的是,BitGo 將絕大多數資金存放在冷錢包中,並擁有1億美元的保險,用於防範黑客攻擊和私人密鑰丟失。

 

總結

DeFi 將成為2020年區塊鏈產業中最熱門的話題之一,然而另一方面,DeFi也仍然缺少可擴展的智能合約平台。以太坊是 DeFi 生態系統無可爭議的領頭人,但是他們的 POW 算法有着嚴重的交易限制,且這個問題持續存在,也許要到以太坊 2.0 出現後才能夠解決。

Polkadot 看起來它可能會成為一個強有力的競爭者,但他們的主網發布仍需要幾個月的時間。EOS 和 TRON 通過 DPOS 共識網絡,以中心化為代價實現了高吞吐量,但這反而可能會阻礙到DeFi項目及其最終用戶。

雖然 DeFi (去中心化的交易所、錢包和託管人)的基本服務都已經存在,但 Algorand 還沒有一個廣泛的 DeFi 生態系統。但是憑藉其出色的第一層特性,當DeFi項目尋求遷移到一個更具可延展性的智能合約底層平台時,Algorand也有可能成為這些項目重要選擇項。

 

原創文章,作者:鏈小二,如若轉載,請註明出處:http://wap.dgwap.com/archives/45913?variant=zh-hant

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